|
Que faire maintenant ?
Maintenant que vous avez lu la présente publication, vous comprenez sans doute beaucoup mieux les enjeux de la planification successorale et avez la motivation voulue pour agir. La rédaction d'un plan successoral n'est pas nécessairement une tâche ardue, mais vous devez y consacrer du temps et un peu d'argent.
Le processus comporte les étapes suivantes :
- Suivez les six étapes décrites à la section « Établissement de votre plan successoral ». La plus importante consiste à établir vos objectifs successoraux. Prenez votre temps.
- Si vous avez besoin d'autres renseignements sur les aspects que nous avons abordés ici, demandez à votre conseiller de vous remettre un exemplaire des publications de RBC Investissements dont il est fait mention dans le présent guide.
- Parlez à votre conseiller de l'établissement d'un programme financier. Un tel programme vous sera utile tout au long de l'évaluation de votre plan successoral; vous pourrez évaluer vos besoins en matière de planification testamentaire et d'assurance vie dans le contexte de vos objectifs d'ensemble.
- Si vous avez besoin d'assurances supplémentaires, communiquez avec votre conseiller. Vous pouvez souscrire, par le truchement de celui-ci, divers produits d'assurance auprès d'un grand nombre d'assureurs canadiens de premier plan.
- Établissez votre plan successoral avec l'aide de votre comptable, de votre notaire ou avocat et de votre conseiller. Si vous n'avez pas de comptable, d'avocat ou de notaire, demandez à votre conseiller de vous faire des recommandations.
- Mettez en œuvre votre plan. L'obstacle le plus important auquel vous vous heurterez est le temps. Le plus souvent, les gens ont les meilleures intentions du monde, mais ils ne les mettent jamais en pratique. Si vous avez déjà entrepris certaines démarches, assurez-vous de les mener à terme.
- Dernier point : lorsque votre plan successoral
est complet, sachez que le processus n'est pas terminé. Vous devrez passer en revue votre plan successoral tous les deux ou trois ans pour vous assurer qu'il est toujours conforme à vos objectifs.
|
