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Mark Rotstein, conseiller en placement

Pourquoi avez-vous choisi les services financiers ?
J'ai toujours été intéressé par l'épargne et le placement en vue de l'avenir. Quand j'étais jeune, je suivais le marché boursier et lisais les pages financières des journaux, après les pages sportives. Au secondaire, j'ai participé à une activité de simulation du marché boursier et cela a éveillé mon intérêt.

Avant de devenir conseiller en placement, j'ai travaillé chez Credit Suisse où je passais la moitié de la journée à travailler au pupitre des services institutionnels, effectuant surtout de la négociation d'obligations et de devises. L'autre moitié de la journée, je travaillais dans le secteur de la gestion de patrimoine, gérant les actifs de familles ayant 5 millions $ à investir. Dans ce temps-là, la firme était plus petite, ce qui nous amenait à jouer deux rôles différents.

Pourquoi avez-vous choisi de devenir conseiller en placement ?
Mon travail chez Credit Suisse m'a fait prendre conscience que je préférais le secteur de la gestion de patrimoine, car je pouvais y avoir des relations directes avec les gens. Ce qui m'intéressait ce n'était pas l'achat et la vente, mais bien aider les gens à gérer leurs placements, examiner avec eux leurs résultats et les aider à comprendre notre stratégie de placement.

Pourquoi RBC ?
Je voulais travailler pour une grande société fiable, ce qui est essentiel pour quelqu'un qui débute. J'ai utilisé RBC comme argument de vente auprès de mes clients, car non seulement j'avais accès à tous les produits et services offerts, mais il était inutile d'aller voir ailleurs pour obtenir quoi que ce soit d'autre. Travailler pour une société reconnue donne beaucoup de crédibilité, particulièrement à un jeune qui débute dans l'industrie. C'est déjà assez difficile de se vendre sans devoir en plus justifier la société pour laquelle vous travaillez.

Quel est votre plus grand défi à titre de conseiller en placement ?
Il s'agit d'une industrie connaissant de nombreuses variations, à la hausse comme à la baisse. Vous ne pouvez rapporter les marchés baissiers ou les jours difficiles à la maison. Vous devez tout laisser au bureau. Pendant les périodes difficiles, vous tentez de vous assurer que vos clients ont des attentes réalistes et qu'ils comprennent l'équilibre entre le risque et le rendement. Vous examinez leur portefeuille avec eux et les objectifs que vous vous étiez fixés, et vous mesurez votre performance en fonction du plan.

Comment RBC vous aide-t-elle à réussir ?
L'une des choses qui m'aident à réussir est que j'obtiens un très bon soutien de mon directeur de succursale et de la direction régionale. La direction m'aide quand j'ai des problèmes avec des clients. Elle m'aide à bâtir mon activité. RBC, en tant que groupe, offre tous les outils nécessaires, qu'il s'agisse de soutien technologique ou administratif, ce qui m'aide à gérer mon activité. Et cela ne cesse de s'améliorer.

Que diriez-vous à une personne qui débute dans l'industrie ?
Il faut travailler fort, en plus de tout le reste. Faites toujours ce qui est dans l'intérêt primordial du client. Il n'est pas essentiel d'avoir des connaissances en finances, mais vous pouvez apprendre par vous-même. Si vous êtes motivé à apprendre, vous pouvez réussir dans cette industrie.

Différents chemins mènent à la réussite et nul n'est meilleur qu'un autre. Vous devez trouver le chemin qui vous convient et vous devez y mettre tous vos efforts.

Il est également important de communiquer avec vos clients à mesure qu'ils franchissent différentes étapes de leur vie. Si vous pouvez communiquer avec eux, vous serez en meilleure position pour comprendre leurs besoins et les défis auxquels ils font face.

À quoi tient votre réussite ?
Je me vois comme un quart-arrière. Je suis le lien entre les experts et mes clients. En faisant appel à d'autres pour leur expertise dans certains domaines, je suis en meilleure position pour offrir les meilleurs conseils à mes clients. Et c'est là où RBC apporte son aide, car elle donne accès à un réseau d'experts pour aider nos clients, peu importe la complexité de leurs besoins.

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