L'Approche portefeuille

Depuis plus d'un siècle, RBC Dominion valeurs mobilières aide des investisseurs à réaliser leurs objectifs financiers au moyen d'une méthode disciplinée nommée l'Approche portefeuille.

La clé d'une gestion réussie à long terme est basée sur la création d'un portefeuille personnalisé qui reflète vos besoins de placement au cours des diverses étapes de votre vie. Ensemble, avec l'un de nos conseillers en placement, vous pouvez élaborer une approche portefeuille qui vous permette d'atteindre vos objectifs.

L'Approche portefeuille est un processus en quatre étapes :

1. Comprendre vos besoins et objectifs.

La tâche première de votre conseiller en placement est de vous écouter - de comprendre vos besoins et vos rêves d'avenir. Il lui revient de connaître vos objectifs de placement spécifiques - comme l'épargne en vue de la retraite ou en vue du financement d'une entreprise - et d'évaluer le temps dont vous disposez pour les réaliser. De plus, votre conseiller tient compte du rendement que vous souhaitez obtenir et de votre seuil de tolérance au risque. Ce « processus de découverte » ne se termine pas là : à mesure que le temps passe et que votre situation change, il fait équipe avec vous pour s'assurer que votre stratégie de placement reste à jour.

2. Créer votre énoncé de politique de placement.

Votre conseiller est bien placé pour créer votre énoncé de politique de placement, car il est censé comprendre comme personne d'autre votre situation personnelle. Ce document vous fournit le cadre de travail qu'il vous faut pour assurer la gestion future de vos actifs financiers. Il énonce clairement vos objectifs de placement, le revenu dont vous avez besoin, l'échéancier qui vous est propre, les lignes de conduite en matière de répartition de l'actif, les critères de sélection des titres et le processus de révision. Votre énoncé de politique de placement contribue à bien garder en perspective vos objectifs et vos préférences en matière de placement. Il vous permet aussi de mesurer les progrès que vous réalisez et qui mènent vers l'atteinte de vos objectifs.

3. Élaborer votre portefeuille personnalisé

Une fois que vous avez approuvé votre énoncé de politique de placement, votre conseiller en placement peut structurer votre portefeuille. Vous bénéficiez alors de l'avis des meilleurs conseillers en placement d'ici et d'un peu partout dans le monde. Vous possédez un portefeuille diversifié, en tous points conforme aux lignes de conduite et aux orientations que vous aurez établies d'avance. Ce processus signifie que vous recevez des recommandations spécifiques en matière de placement et que chacune est réfléchie et transparente.

4. Gérer votre portefeuille

La dernière étape du processus consiste à surveiller les progrès menant à votre réussite. Votre conseiller en placement passe régulièrement en revue votre portefeuille en votre présence et vous recommande les modifications appropriées. Vous recevez aussi des relevés de compte détaillés, des états de portefeuille, des sommaires d'opérations ainsi que des relevés et feuillets d'impôt.

Pour en savoir davantage sur l'Approche portefeuille, veuillez communiquer avec un conseiller en placement ou demander à un conseiller en placement de communiquer avec vous.