1ere étape - Pour commencer, nous vous écoutons
Avant même de voir à la composition de votre portefeuille, nous devons vous poser des questions et vous écouter attentivement exposer vos objectifs de placement, vos objectifs financiers ainsi que votre situation personnelle. C'est seulement après que nous demandons de voir une copie de votre portefeuille.
	2e étape - Nous procédons ensuite à la rédaction d'un énoncé de politique de placement
Une approche disciplinée de la gestion de portefeuille constitue le meilleur moyen de réussir pour nos clients. Voilà pourquoi nous commençons chaque relation-client par l'ébauche d'un énoncé de politique de placement. Cet énoncé constitue la base de la conception et de la création d'un plan qui vous est particulièrement adressé. Après une analyse complète de vos objectifs et votre tolérance au risque, nous élaborons votre portefeuille en mettant en place une stratégie adéquate de répartition de l'actif.
	3e étape - Nous effectuons une analyse complète de vos actifs actuels
Nous analysons ensuite vos actifs en combinant vos objectifs de placement aux données que nous avons sur l'évolution du marché actuel et aux ressources offertes par RBC Investissements : l'un des services de recherche sur les actions les mieux classés; nos trois disciplines d'analyse exclusives : analyse fondamentale, analyse quantitative et « Trend and Cycle »; recherche américaine et internationale offerte par des services de recherche renommés; mises à jour en temps utile sur l'économie et le marché offertes par le Comité de stratégie de RBC Investissements. Une fois notre examen terminé, nous vous donnons notre avis sur la qualité et la pertinence des placements que vous détenez actuellement et vous indiquons : nos perspectives actuelles à l'égard des actions, des obligations et des fonds communs de placement; si la répartition de vos titres à revenu fixe et de votre portefeuille d'actions est adéquate; si le niveau de risque convient à votre situation; les ajustements que vous devriez effectuer à votre portefeuille.
	4e étape - Combiner tous les éléments
La dernière étape consistera à comparer les résultats de nos analyses avec les objectifs que vous avez mentionnés lors de notre première rencontre. Si votre portefeuille est bien structuré, nous vous le dirons; mais si nous pensons que des modifications s'avèrent nécessaires, nous vous ferons des recommandations. Vous aurez en bref une évaluation complète et strictement confidentielle de votre portefeuille. Si vous décidez de nous confier la gestion de votre portefeuille, nous pouvons vous offrir un rapport et un suivi informatisé de votre portefeuille, des rapports mensuels sur le revenu, des calculs du taux de rendement annuel ainsi que des mises à jour sur la recherche sur les avoirs que vous détenez.

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