En matière de placement, le succès est rarement une
affaire de chance
Nous élaborons votre stratégie de placement personnalisée en a
ppliquant un processus très rigoureux visant à obtenir d'excellents
résultats tout en atténuant le risque par une diversification
multi-gestionnaires.
Exploration
La première étape du processus d'exploration consiste en une
discussion ou une série de discussions sur vos besoins et objectifs
financiers, votre mode de vie, vos valeurs, vos préférences en
matière de placement et votre seuil de tolérance au risque. Ce
processus forme l'assise de la solution préparée par votre
gestionnaire de portefeuille à votre intention.
Stratégie
Votre stratégie de placement est multidimensionnelle : elle
tient compte de votre seuil de tolérance au risque, de vos
préférences personnelles et de vos objectifs financiers à
différents moments. Elle repose sur une combinaison équilibrée
de titres à revenu fixe, d'actions et de produits alternatifs
placés sur les marchés nationaux et internationaux et gérés par
des experts reconnus pour leurs résultats constants.
Dans l'élaboration de votre stratégie de placement, votre
gestionnaire de portefeuille prend en considération votre philosophie
de placement personnelle et notamment votre préférence, s'il y a lieu,
pour les placements socialement responsables.
Lorsque vous et votre gestionnaire de portefeuille aurez convenu
d'une stratégie, elle sera décrite dans un énoncé de politique
de placement (EPP) où sont consignés vos besoins et objectifs
financiers ainsi que vos aspirations, attentes et contraintes.
Peuvent y figurer également des horizons temporels précis, les
besoins de liquidité, les incidences fiscales, les questions
juridiques ou d'autres particularités.
En définissant votre politique et vos lignes directrices
en matière de placement et en déterminant un point de repère
pour juger du rendement de votre portefeuille, votre EPP
constitue un « guide » écrit que votre gestionnaire de
portefeuille peut suivre pour agir en votre nom.
Mise en œuvre
Votre gestionnaire de portefeuille applique ensuite
votre plan en s'inspirant des mandats élaborés par notre
équipe de recherche et de conseils en placement.
Gestion
Votre gestionnaire de portefeuille gère activement vos
placements et procède, au besoin, à des rééquilibrages afin que
votre portefeuille reste conforme à votre EPP. Les décisions
qu'il prend en votre nom sont également régies par de rigoureuses
lignes directrices internes et sont passées en revue régulièrement
par un conseiller en gestion du risque de portefeuille.
Communication
La dernière étape du processus consiste à rester en contact
avec vous. Votre gestionnaire de portefeuille est à votre disposition
en tout temps pour discuter de votre portefeuille. Vous recevez aussi
des relevés de compte trimestriels indiquant votre combinaison de
placements, les titres détenus, les projections de revenu, les
opérations et le rendement. Vous obtenez également des nouvelles
périodiques sur les marchés ainsi qu'une trousse de déclaration
fiscale annuelle et un relevé de compte de garde des titres.
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